企業自查報告範文

在當下社會，我們都不可避免地要接觸到報告，報告具有語言陳述性的特點。其實寫報告並沒有想象中那麼難，以下是小編精心整理的企業自查報告範文，僅供參考，歡迎大家閲讀。

企業自查報告範文1

根據市經貿委關於開展對融資性擔保麼司合規經營情況檢查的通知要求，我公司領導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經理、副總經理、各部門負責人組成的工作領導小組，制定了自查整改工作方案。現將自查整改情況彙報如下：

一、學習、領會精神

6月17日公司又召開了全體員工大會，組織學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會等7部委令xx年第3號)、省經貿委《關於融資性擔保公司設立(確認)和變更審批有關事項的通知》和省政府辦公廳《關於明確融資性擔保業務監管職責(暫行)的通知》(閩政辦[xx]15號)的有關規定，認真領會精神。

二、確立自查整改指導思想

根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我公司可持續發展打下堅定基礎。

三、自查中發現的問題

1、公司從業人員的素質和業務技能還有待提高。公司十分重視員工素質和業務技能的培養，同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業道德的專業人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、國小文化程度，發展到現在的xx人，全是大專以上文化程度。但是由於人員變動較大，非專業人員多，各項業務技能和素質還有待進一步培養、提高。

2、貸款擔保“三查”制度落實不夠。

特別是保前調查不夠深入、細緻、全面、專業，有依賴貸款銀行專業人員的思想;保後跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規定定期深入貸款企業跟蹤檢查，對企業的生產經營狀況、企業財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業水平，有走過場現象。

3、擔保業務發展不理想。

①社會信用體系建設滯後，對中小企業，特別是個體經營户的貸款擔保風險防範難度加大;

②業務拓展能力不足;

③擔保品種單一;

四、整改措施

針對這次自查發現的問題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執行力，增強合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高防控能力。整改如下：

1、公司不存在虛假注資和抽資問題。

2、公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事後追償和處置管理制度

3、建立了風險預警機制和突發事件應急機制及嚴格規範的業務操作規程。

4、已經聘請具有金融相應專業技術的擔任總經理一職。和金融法律專業人士擔任風險部經理。

5、對公司制定的內部管理制度和風險管理制度進行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的`立即補充完善。

6、加強全員風險防範意思，全面落實貸款擔保“三查”制度，嚴格執行貸款擔保操作規程，嚴格規範擔保手續，加強保前調查和保後跟蹤檢查力度。提高風險防範能力，確保擔保貸款按期收回。

7、進一步完善機構設置，海納專業人才充實經營管理隊伍，在規範擔保手續的同時力求簡便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長的需求，我們將積極努力開發新的擔保品種。如：票據承兑擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務顧問、中介服務等。

8、積極尋求政府及金融部門對擔保企業強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉鎮中小企業管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔保體系。共同開創金融支持中小企業融資擔保工作的新局面並取得了一些成績。

五、並嚴格規範健全財務會計制度。

1、按標準收取擔保費。

2、健全財務管理制度。

3、完善金融企業財務和企業會計準則。

4、建全擔保賠償準備金。提取

5、未到期責任準備金。提取

6、按規範填送報表。並報送有關部門。

企業自查報告範文2

一、成立自查小組

組 長：

副組長：

組 員：

二、檢查內容：

(一)、網點服務環境方面：

1、營業網點內部、外部環境整潔

2、各類標識、銘牌齊全並保持清潔

3、網點外部明示營業時間

4、宣傳材料張貼有序，並置於規定的宣傳欄中，宣傳內容符合有關規定

5、營業網點實現分區服務：包括現金區、非現金區、自助銀行服務區、 客户休息等候區，且分區合理

6、配備功能分區指示引導牌齊全，且製作規範

7、櫃員工作台面、營業窗口各類物品擺放有序，機具佈線隱蔽，客户視 線範圍內無私人物品

8、客户私密保護措施落實到位，設置一米線或相當功能設施

9、營業廳內設置填單台，並設有填單模板，空白憑條充足，擺放有序

10、營業廳內設有諮詢櫃枱(或大堂經理工作台)，有人值守，方便客 户諮詢

11、營業廳設有便民設施，並配備數量充足、乾淨、整齊的休息椅

12、服務設施(點驗鈔機、叫號機等)正常使用，擺放有序，且點驗 鈔機在錄像監控範圍內

13、自助服務區與營業廳內部相連

14、自助設備完好率達到100%

15、各機具之間的放置較好地考慮了客户私密性的保護

16、通過自助設備電子屏幕顯示必要的安全提示和24小時服務、掛失 和投訴電話，自助服務區無亂張貼現象

(二)、信息公示方面：

1、營業廳內明示主要業務收費標準

2、營業廳明示本外幣存貸款利率及外匯牌價

3、營業廳、自助服務區分別設置客服(投訴)電話

4、可通過有關途徑查詢銀行銷售產品信息

5、營業廳以宣傳摺頁等形式向客户提供理財信息、風險提示、市場行 情和金融資訊等資訊服務

(三)、業務種類及處理效率方面：

1、可受理中間業務

2、可受理個人貸款、信用卡、借記卡業務申請

3、無因客户排長隊而投訴的現象

(四)、人員配備與精神風貌方面：

1、營業廳配備4名大堂經理等服務引導人員

2、理財師配備不少於1人，且持中國銀行業協會頒發的中國銀行業從 業人員資格認證個人理財證書上崗

3、員工服裝統一整潔，衣釦整齊，員工佩帶統一工作胸牌或擺放服務 公示牌(如有非銀行駐點服務人員，需掛牌規範上崗)

4、員工舉止文雅，站姿坐姿端莊大方

5、銀行人員對客户的服務熱情周到，手勢、語言規範標準

6、工作時間不聊天、不大聲喧譁，不做與業務無關的事

(五)、服務與規範方面

1、營業網點每月至少組織一次文明服務質量自查，有詳細的檢查記錄

2、有總、分行根據中銀協《中國銀行業營業網點服務突發事件應急處理 工作指引》及預案示範文本、《中國銀行業櫃面服務規範》等文件制定的 實施細則

3、有完善的客户投訴處理規章制度和操作流程

4、建立客户滿意度調查機制，定期進行客户滿意度調查

5、大堂經理主動引導客户辦理業務

6、大堂經理指導客户使用自助設備

7、大堂經理能夠準確熟練地介紹業務辦理方法、業務特點

8、櫃麪人員離櫃，對外明示暫停服務標識

9、臨櫃人員辦理業務熟練、準確、快捷、高效

10、向客户銷售保險產品、理財產品時，符合監管要求，並進行必要的' 風險揭示，不存在誤導客户現象

11、客户意見簿格式規範，頁碼連續，對意見及時有效回覆

12、系統地記錄客户投訴及回覆信息，留有聯繫電話的回覆及時，客 户投訴處理效率高、效果好，並歸檔整理

13、安全保衞人員連續在崗，正確地履行職責

14、營業廳無用電等方面的安全隱患，且按消防要求配備滅火器等消 防設備

15、有必要的免責提示標識，包括現金清點、安全防盜、小心地滑、 注意台階、防止擠傷、小心玻璃等

16、營業網點影像資料保存完整，聲像清晰，保存期內隨時可調閲！